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德国金融“特种兵”,8个“兵种”角力FinTech丨全球金融

日期:2019-11-01 16:36:00    阅读次数:1986    保护视力色:       
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2017年3月,德国成立了金融科技委员会,就数字金融相关问题,特别是技术发展的潜力、机遇和风险,向德国联邦政府提供咨询。德国财政部长延斯·帕恩说,这是德国成为欧盟第一个金融技术中心的第一步。

2018年,据德国联邦对外贸易投资署援引巴克咨询公司(barkow Consulting)的最新报告,德国金融技术(fintech)部门的初创企业融资迅速增长至12.6亿美元。2018年年中,共有795家德国金融技术公司获得融资,同比增长13.7%。

到2019年,德国金融科技公司n26完成了新一轮3亿美元的融资,这不仅将n26带入欧洲独角兽的行列,也使其成为欧洲最有价值的初创企业之一。

在德国的金融技术领域,银行、保险、消费金融、支付等领域正在蓬勃发展。以下是各生态领域的典型金融科技公司,根据各公司的总融资规模,按亿欧元融资进行排序(数据来源:it orange,crunch):

1.无线卡——“欧洲的支付宝”

Wirecard成立于1999年,是欧洲领先的支付机构。2018年,wirecard加入蓝筹股市场指数deutscher aktienindex(dax),正式成为法兰克福证券交易所上市的30家最有价值的德国公司之一。

2019年4月,wirecard从软银资本(softbank capital)获得了约10.9亿美元的战略投资,并持有该公司5.6%的股份。软银将帮助无线卡进入日本和韩国市场,并在数字支付、数据分析/人工智能和创新数字金融服务方面提供合作机会。

2.N26-新加坡政府参与,安联和腾讯祝福

N26由valentin stalf和maximilian tayenthal于2013年创立,旨在重新想象当今移动生活方式中的零售银行形式。

N26自2015年首次推出以来,已在26个市场吸引了350多万客户。该公司已从安联、腾讯控股有限公司、李嘉诚的地平线风险投资公司和贝宝创始人瓦尔风险投资公司等公司获得融资。N26有1300多名员工,在柏林、纽约和圣保罗设有办事处,在巴塞罗那和维也纳设有技术中心。

2019年,n26在宣布由insight venture partners(包括新加坡主权财富基金gic)牵头的3亿美元第二轮融资后,于2019年7月获得了1.7亿美元的额外投资。N26现在是世界上十大最有价值的金融技术公司之一。

3.Solaris银行-作为平台的银行业务模式

Solarisbank提供具有正式银行许可证的银行即平台(baas)服务模式。这意味着它不仅可以提供相关技术,还可以为用户提供必要的平台来提供各种银行和金融产品。

据悉,2018年3月,索拉里斯班克宣布已成功完成第二轮融资5660万欧元,数名新战略投资者和金融投资者参与投资。其中包括西班牙银行业巨头bbva、美国著名信用卡发行商visa、风险投资公司lakestar以及荷兰银行巨头荷兰银行(abn amro)旗下的数字影响基金(dif)。

4.沉积解决方案——河岸开放式建筑平台

存款解决方案成立于2011年,总部位于德国汉堡。该公司致力于开发一个开放的架构平台,银行可以在该平台上列出储蓄产品,并从用户那里获得小额存款。

2016年7月21日,科技创业存款解决方案公司宣布,该公司已从顶级投资者彼得·泰尔(peter thiel)和芬实验室(finlab)那里获得1653万美元的第二轮融资。据悉,彼得·泰尔今年早些时候参加了公司的首轮融资。公司计划利用这笔融资进一步开发专有技术平台,并在英国(伦敦)和瑞士之后拓展国际市场。

5.kreditech——中小企业融资平台

Kreditech由alexander graubner-müller于2012年创立,总部位于德国汉堡,是一家德国消费金融公司。Kreditech将非传统数据源和机器学习技术结合起来,为没有充分获得金融服务的人提供现代金融服务。

据悉,克雷蒂奇在2016年3月获得了3400万美元的第三轮融资。到目前为止,克莱迪奇共筹集到3.78亿美元。

7.葡萄干在线储蓄平台

葡萄干公司成立于2013年。三位联合创始人是弗兰克·弗伦德、迈克尔·斯蒂芬和塔玛斯·乔加兹。他们希望利用欧盟银行监管的优势,开放欧洲储蓄存款市场,并在一定程度上创建一个单一的金融服务市场。

葡萄干可以为用户提供有吸引力的储蓄利率,但他们不是自己提供储蓄利率,而是与整个欧元区的银行等金融机构合作,允许用户在比较后向他们提供可观的利率。

2019年7月16日,总部位于德国柏林的金融科技初创企业葡萄干宣布,它已经完成了2800万美元的融资。葡萄干表示,它计划利用最新融资进行一些“战略收购”,并加快其国际扩张。

8.简单保险-数字保险

Simplesurance成立于2012年,旨在为用户提供透明高效的在线保险服务。Simplesurance表示,目前平台用户已经覆盖9个国家,他们的产品直接面向消费者,为不同国家/地区的消费者一键购买保险产品提供了便捷的方式。数字经纪人解决方案使消费者能够通过多设备应用程序以数字方式管理他们的保险单。

简单保险已经有七轮融资,最近一轮发生在2018年10月。跨国保险公司tmhd和德国金融集团oddo bhf已经筹集到1150万美元,并计划进入日本市场。该公司共筹集到6000万美元,是“欧洲最富有的保险技术公司”。

9.克拉克——保险业的智能顾问

克拉克于2015年6月在德国柏林成立。它是一家面向个人消费者的技术驱动型智能保险投资公司。保险公司通过克拉克的平台发布产品信息,而用户通过克拉克的平台获得简单、公平和以客户为中心的保险咨询、管理和经纪服务。

2018年4月,克拉克完成了由porta3ventures和white star capital牵头的b轮融资2900万美元,coparion、kulczyk investments和yabeo capital参与了融资。这一轮融资将用于用户增长、技术建设和营销推广。迄今为止,克拉克共筹集到4500万美元。

10.金融箱——保险业的智能顾问

Financefox成立于2014年,总部位于德国柏林,是一家独立的保险经纪和消费者服务平台。Financefox允许用户在一个应用程序上存储所有保险单,并在该应用程序上应用和管理保险索赔,以应对现有和未来的保险公司。除了数字化管理所有政策,financefox还提供个人建议。

2016年9月,financefox在首轮融资中获得2800万美元,价值约1.4亿美元。target global and horizons ventures领先,多个投资者参与其中。

11.getsafe-数字保险

Getsafe成立于2015年5月,最初是一家数字保险经纪公司,但后来转向自己的直接数字消费保险产品。Getsafe现在正在发展成为一家保险公司,提供可组合模块来保护客户生活的所有重要领域。

2019年6月5日,getsafe通过首轮融资筹集了1700万美元,此次融资由早期投资者牵头,由商业风险投资公司和其他投资者投资。筹集的资金将用于扩大欧洲市场。值得注意的是,该公司计划于今年年底在英国推出这款产品。

12.wefoxcgroup-在线保险服务平台

wefox group成立于2015年,是一个德国在线保险服务平台,可以连接保险公司、保险经纪人和消费者,帮助用户完成在线保险购买、保单修改和理赔服务。

2018年3月,wefox集团获得第二轮投资1.25亿美元。这一轮融资由idinvest partners、horizonswerves harbor investment和angellist investment投资,目前价值约为5 . 8亿美元。

12.finleap——fintech孵化器平台

Finleap成立于2014年,旨在为特定生活或行业背景的客户群体量身定制整体财务和业务解决方案。芬利普从客户的角度构建金融技术解决方案,旨在支持欧洲金融服务部门保持与挑战者的竞争力。

2018年11月19日,平安保险的全球导航基金(Global Navigation Fund)向德国金融技术孵化公司finleap投资4700万美元,这将有助于其开发新技术并在欧洲市场扩张。

13.比特瓦拉-区块链金融公司

bitwala成立于2012年,允许用户在单一欧元支付区(sepa)使用比特币转账欧元,但前提是用户需要下载比特币钱包。

2019年7月31日,总部位于德国的区块链金融公司比特瓦拉在首轮融资中筹集了近1450万美元。据悉,这是德国区块链企业获得的最大融资。比特瓦拉周三宣布,索尼金融风险投资公司和nkb集团将率先融资,现有投资者将分别出资一半。

14.mambu-金融saas云平台

Mambu成立于2011年,总部位于德国柏林,是一家金融科技初创公司,通过金融saas云平台提供一整套银行业务能力。上面提到的n26正在使用mambu的创新云银行平台,使总部位于柏林的移动银行能够集成系统,并迅速将服务推向市场,以支持其增长战略。

2019年2月,mambu赢得bessemer venture partners、runa capital、point nine capital、commerzventures gmbh和acton capital partners投资的3300万美元,这将通过增加对业务团队和产品、平台和服务的投资,加快mambu的发展势头。

15.娜迦集团股份有限公司-金融市场工具提供商

naga集团股份有限公司成立于2015年8月。该公司的主要产品被称为swipestox,这是一个主要由白旗和经纪人使用的社会金融服务应用程序,允许他们实时交易外汇、指数、商品和差价合约。用户可以在平台上轻松使用跟单交易,同时可以观察交易并与交易者分享交易想法,从而获得佣金。交易被复制后,Swipestox将向交易者支付奖金。

2017年5月30日,金融科技公司naga集团股份有限公司宣布,以中国复星集团为投资方,已获得1400万美元的融资。

16.bonify-信用评分工具服务提供商

Bonify成立于2015年6月,是柏林的一家金融技术初创公司,为用户提供信用评分工具和服务。它还可以评估消费者的实时声誉,并通过量身定制的建议帮助他们改善财务状况。

2018年11月,博尼菲从dn capital(一家投资泛欧地区的早期风险投资机构)、ribbit capital(主要投资与金融服务相关的初创企业)和mosaic ventures(一家伦敦风险投资机构)获得了b轮融资。确切数字尚未公布。据了解,参与此次投资的马赛克风险投资公司和ribbit capital在2017年2月引领博尼菲的首轮融资580万美元。

一般来说,德国拥有最多的银行和保险公司,并且具有高度的成熟度。支付、金融信息技术和网上储蓄等子行业的企业数量相对较少,但发展迅速,潜力巨大。展望未来,德国作为欧洲金融科技的先驱,旨在通过金融创新和拓展业务领域,实现其金融科技产业的快速发展,实现成为欧洲第一个金融科技大国的愿景。

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2019年12月6日至8日,艺友将在北京国际贸易酒店举办2019年世界创新者年会。“金融科技创新者”子论坛将邀请国内外金融科技产业创新者共同探讨金融创新与金融监管的合理界限、金融科技出海的新机遇、2020年全球金融科技创新的新方向等关键问题。

同时,1亿欧元将发布行业首个中英文版的《2019年全球金融科技发展研究报告》,揭示全球金融科技发展的新趋势。

亿欧元还将评选2019年中国金融科技“明日之星”、2019年全球金融科技“明日之星”、2019年全球金融科技创新公司50强等奖项。

2019年世界创新者大会是1亿欧洲创新者大会的升级。届时,20%来自国际背景的客人将出席,来自美国、英国、印度、新加坡、印度尼西亚、巴西、日本和以色列等10多个国家或地区的6000多名创新者将齐聚一堂。

12月6日下午,wim2019“金融技术创新论坛”将恭候您的光临!

详情请点击:https://www.iyiou.com/a/wim2019_jrcx/

论坛介绍点击:新金融继续大洗牌,当前风口在哪里?

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